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Know Your Customer: O que é? Qual a Importância?

O que é Know Your Customer

Você sabe o que é Know Your Customer?

Know Your Customer ou KYC é um conceito muito usado no mercado de tecnologia e de finanças, especialmente na área de antifraude. 

Contudo, com o crescimento do mercado de iGaming, vemos que cada vez mais este tipo de prática está presente nos Cassinos Online.

Sabendo disso, nós da Legitimuz vamos te explicar tudo que você precisa saber sobre o que é Know Your Customer, a importância desse processo e como ele pode ser aplicado para reduzir as fraudes no mercado de iGaming.

Se este é um conceito que você ainda não conhecia, fique conosco até o final. Com certeza este nosso artigo irá te ajudar.

Vamos ao conteúdo!

O que é Know Your Customer?

De forma muito prática, Know Your Customer ou “Conheça o seu cliente” nada mais é do que um processo que tem como objetivo conhecer mais a fundo o cliente e comprovar a identidade dele. 

Como comentamos, esse termo é muito usado no mercado financeiro com o objetivo de conhecer os clientes, identificá-los e evitar fraudes. 

Quando uma empresa não utiliza nenhum processo de KYC, especialmente se ela atua em uma área com informações sensíveis – como é o caso das Fintechs e dos Cassinos Online – ela abre brechas para possíveis fraudes. 

Existem muitas fraudes em empresas que não utilizam esta tecnologia, principalmente fraudes relacionadas à criação de contas em nomes de terceiros, tendo em vista que a empresa não tem um processo para verificar a identidade do usuário.

Diminuir e mitigar o risco de fraudes são apenas dois dos benefícios do processo de Know Your Customer. 

Para que você entenda melhor sobre as implicações dessa tecnologia, vamos conhecer alguns dos benefícios que o KYC traz:

Benefícios de ter uma tecnologia de KYC

Além da questão de antifraude, que é uma das principais vantagens deste tipo de processo, o KYC também contribui em quatro outros pontos:

  • Regulamentação;
  • Maior segurança e prevenção a crimes;
  • Reputação;

Começando com a questão da regulamentação, vemos que existem setores que exigem que as empresas tenham uma confirmação da identidade do usuário. Tudo isso visando prevenção de fraudes.

Falando sobre o setor de iGaming, com a regularização dos cassinos online no Brasil, a tendência, ainda não confirmada, é que a identificação do usuário seja logo no primeiro cadastro.

Continuando com o exemplo do setor de iGaming, pegando como base a Lei 14.790, Art 23, um dos pontos citados é que o operador deverá ter procedimentos de identificação da validade da identidade dos apostadores. 

Esse é um exemplo claro de como o Know Your Customer acaba sendo necessário para os Cassinos Online.

Indo além, vemos que com a aplicação de processos de KYC, a sua empresa conseguirá trazer uma maior segurança para os usuários, além de prevenir crimes. 

No caso das casas de apostas adotarem esta tecnologia, além de se adequar a regulamentação, elas acabarão reduzindo o número de fraudes e impedindo que fraudadores utilizem contas de terceiros.

Por fim, empresas que adotam este tipo de tecnologia antifraude possuem uma reputação melhor, pois são vistas como empresas que prezam pela segurança dos usuários. 

Sendo assim, especialmente para as casas de apostas e cassinos online, a adoção do KYC não é mais uma questão opcional, mas sim uma necessidade para proteger os usuários e ficar adequado a regulamentação.

Principais Aplicações para o Know Your Customer

Do ponto de vista de setores que podem adotar este tipo de processo de antifraude, existem várias áreas. A primeira delas é a área de fintechs ou empresas no setor financeiro. 

Hoje em dia, é muito comum vermos empresas financeiras usando o Know Your Customer para prevenir e bloquear tentativas de fraudes usando contas de terceiros.

Então, por meio de processos de validação da identidade, eles conseguem comprovar se aqueles dados são pertencentes e validados a quem está criando a conta ou não. 

Além das empresas do mercado financeiro, a área de iGaming, que é a nossa especialidade aqui na Legitimuz, vem utilizando cada vez mais as práticas de KYC.

Assim como ressaltamos antes, a necessidade de validar o usuário, que é algo que surgiu com a Lei 14.790/Artigo 23, fez com que os maiores cassinos online do país fossem atrás de soluções de Know Your Customer.

Aqui na Legitimuz, nós atendemos as maiores casas de apostas do Brasil bem como: Esportes da Sorte, OnaBet, Vai De Bet e tantas outras.

Além de fintechs e cassinos online, há também uma forte necessidade por KYC em empresas de seguros e de tecnologia.

Com isso, podemos ver que realmente essa área só tem a crescer cada vez mais.

Agora que você já sabe o que é Know Your Customer e os benefícios que esse processo traz, vamos entender um pouco sobre a solução da Legitimuz pro mercado de cassinos online. 

A melhor solução de KYC para iGaming

Se você ainda não conhece a Legitimuz, nós somos uma empresa brasileira especializada em tecnologia antifraude pro mercado de iGaming.

Nós temos as soluções completas para evitar fraudes em seu cassino online. Assim, deixando-o mais seguro, compatível com a regulamentação e reduzindo os seus prejuízos.

Entre as soluções que temos aqui na Legitimuz, podemos destacar as principais:

  1. Verificação de Identidade e Documentos;
  2. Prova de Endereço;
  3. KYC;
  4. Reconhecimento Facial;

Além de várias outras soluções específicas para cassino que nós da Legitimuz desenvolvemos.

Bem como destacamos, alguns dos maiores cassinos online do país são clientes da Legitimuz e aprovam as nossas soluções.

Se você é um operador de cassino e quer implementar a tecnologia de KYC na sua casa de aposta e ficar pronto para a regulamentação, clique agora no botão abaixo e fale com um dos especialistas Legitimuz: