Você sabe o que é o Conheça seu Cliente (KYC)?
O “Conheça seu Cliente”, mais conhecido pela sigla em inglês KYC (Know Your Customer), é um conceito super importante na área de segurança e antifraude.
Inclusive, temos um guia completo falando sobre o Know Your Customer e às suas aplicações.
Sendo um processo que envolve a identificação e verificação da identidade dos clientes de uma empresa, o Know Your Customer é muito importante em determinados segmentos.
Por isso, diferente do último conteúdo sobre KYC que fizemos, onde focamos mais na área de iGaming, que é a nossa especialização aqui na Legitimuz, hoje falaremos sobre as aplicações mais gerais do Know Your Customer. Portanto, fique conosco até o final.
Agora, vamos ao conteúdo!
O que é “Conheça seu Cliente” (KYC)?
Começando com o conceito, o Conheça Seu Cliente é um conjunto de processos que são usados por empresas para confirmar a identidade dos seus clientes. Realmente é bem autoexplicativo partindo do próprio nome do processo.
No quesito prático, a depender do setor e da regulamentação vigente nele, pode ser exigido o KYC em diferentes etapas – seja no cadastro do usuário, na hora dele efetuar um pagamento ou saque… depende muito de onde o Know Your Customer está sendo aplicado.
Em todos os casos, o objetivo é garantir que os serviços da empresa não sejam utilizados para facilitar atividades criminosas.
Como parte do processo de Know Your Customer, são coletados e analisados documentos de identidade, comprovantes de residência, informações de emprego e outras credenciais pessoais.
Veja: Verificação de identidade: guia completo
Como funciona o KYC?
Como já falamos em outros conteúdos aqui do Blog da Legitimuz, o processo de KYC geralmente começa com a coleta de informações básicas, como nome, data de nascimento, endereço e CPF, por exemplo..
O passo seguinte é a verificação dessas informações. Essa é uma etapa super importante e que contribui para evitar que sejam usadas informações falsas ou de terceiros.
Em seguida, vem a avaliação do risco de o cliente estar envolvido em atividades ilícitas, o que pode incluir a análise do seu comportamento de transações e a origem dos fundos.
Vale lembrar que esses processos podem mudar de acordo com a aplicação do Know Your Customer.
É importante entender que este tipo de processo não só ajudará a bloquear tentativas de fraudes, como também prevenirá aquelas que podem acontecer em um sistema ou empresa.
Realmente é uma tecnologia que vem ganhando força e que cada vez mais está sendo usada.
Isso pode te interessar: O que saber antes de iniciar no iGaming?
Por que o KYC é importante?
Mesmo o foco da Legitimuz sendo o mercado de iGaming, é inegável que a importância do Know Your Customer vai além do setor de apostas. Esse tipo de processo está ganhando força em muitas áreas.
Uma que está utiliza e colhe frutos por meio deste tipo de procedimento é a área bancária, especialmente entre as fintechs.
Sobre a importância do Know Your Customer, primeiro ele ajuda a garantir a segurança e integridade do sistema financeiro ao prevenir crimes como a lavagem de dinheiro, fraude e utilização de contas/dados de terceiros.
Além disso, o KYC protege os próprios clientes, garantindo que suas identidades não sejam usadas de forma indevida.
Uma questão interessante é que, a depender do setor, o uso deste tipo de procedimento de validação de identidade pode ser algo obrigatório para as empresas. Então, a depender da sua área, é interessante verificar se a aplicação do Know Your Customer é apenas uma questão recomendada ou se é algo obrigatório.
Legitimuz e o “Conheça seu Cliente” (KYC)
Aqui na Legitimuz, como já comentamos, somos uma empresa focada em KYC para iGaming. Além do Conheça seu Cliente, temos diversas soluções e tecnologias que visam prevenir, reduzir e bloquear fraudes em cassinos online.
Dessa forma, além do KYC ser um aliado direto no combate aos mais diversos tipos de fraude, ele garante uma segurança única para os usuários dos cassinos online.
Legal, né?! Que tal falar com um especialista Legitimuz e entender o processo de integração desse sistema?
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