Você sabe o que é o Conheça seu Cliente (KYC)?

O “Conheça seu Cliente”, mais conhecido pela sigla em inglês KYC (Know Your Customer), é um conceito super importante na área de segurança e antifraude.

Inclusive, temos um artigo completo falando sobre o Know Your Customer e às suas aplicações. 

Sendo um processo que envolve a identificação e verificação da identidade dos clientes de uma empresa, o Know Your Customer é muito importante em determinados segmentos.

Por isso, diferente do último conteúdo sobre KYC que fizemos, onde focamos mais na área de iGaming, que é a nossa especialização aqui na Legitimuz, hoje falaremos sobre as aplicações mais gerais do Know Your Customer. Portanto, fique conosco até o final. 

Agora, vamos ao conteúdo! 

O que é “Conheça seu Cliente” (KYC)?

Começando com o conceito, o Conheça Seu Cliente é um conjunto de processos que são usados por empresas para confirmar a identidade dos seus clientes. Realmente é bem autoexplicativo partindo do próprio nome do processo.

No quesito prático, a depender do setor e da regulamentação vigente nele, pode ser exigido o KYC em diferentes etapas – seja no cadastro do usuário, na hora dele efetuar um pagamento ou saque… depende muito de onde o Know Your Customer está sendo aplicado. 

Em todos os casos, o objetivo é garantir que os serviços da empresa não sejam utilizados para facilitar atividades criminosas.

Como parte do processo de Know Your Customer, são coletados e analisados documentos de identidade, comprovantes de residência, informações de emprego e outras credenciais pessoais.

Funcionamento 

Como já falamos em outros conteúdos aqui do Blog da Legitimuz, o processo de KYC geralmente começa com a coleta de informações básicas, como nome, data de nascimento, endereço e CPF, por exemplo..

O passo seguinte é a verificação dessas informações. Essa é uma etapa super importante e que contribui para evitar que sejam usadas informações falsas ou de terceiros. 

Em seguida, vem a avaliação do risco de o cliente estar envolvido em atividades ilícitas, o que pode incluir a análise do seu comportamento de transações e a origem dos fundos. 

Vale lembrar que esses processos podem mudar de acordo com a aplicação do Know Your Customer.

É importante entender que este tipo de processo não só ajudará a bloquear tentativas de fraudes, como também prevenirá possíveis fraudes que podem acontecer em um sistema ou empresa. 

Realmente é uma tecnologia que vem ganhando força e que cada vez mais está sendo usada.

Por que o KYC é importante?

Mesmo o foco da Legitimuz sendo o mercado de iGaming, é inegável que a importância do Know Your Customer vai além do setor de Apostas. Esse tipo de processo está ganhando força em muitas áreas.

Uma que está utiliza e colhe frutos por meio deste tipo de procedimento é a área bancária, especialmente entre as fintechs.

Sobre a importância do Know Your Customer, primeiro ele ajuda a garantir a segurança e integridade do sistema financeiro ao prevenir crimes como a lavagem de dinheiro, fraude e utilização de contas/dados de terceiros.

Além disso, o KYC protege os próprios clientes, garantindo que suas identidades não sejam usadas de forma indevida.

Uma questão interessante é que, a depender do setor, o uso deste tipo de procedimento de validação de identidade pode ser algo obrigatório para as empresas. Então, a depender da sua área, é interessante verificar se a aplicação do Know Your Customer é apenas uma questão recomendada ou se é algo obrigatório. 

Legitimuz e o “Conheça seu Cliente” (KYC)

Aqui na Legitimuz, como já comentamos, somos uma empresa focada em KYC para iGaming. Além do Conheça seu Cliente, temos diversas soluções e tecnologias que visam prevenir, reduzir e bloquear fraudes em cassinos online. 

Por isso, se você é um operador de cassino mas ainda não tem um processo de Know Your Customer e quer conhecer melhor sobre esta tecnologia, clique agora no botão abaixo e fale com um dos nossos especialistas Legitimuz: