A verificação de identidade em casas de apostas é um processo crucial para garantir a segurança e confiabilidade das plataformas online. Essa medida, além de proteger os jogadores, contribui para prevenir atividades fraudulentas e garantir o jogo responsável.
Nesse contexto, vale pontuar que o interesse por apostas aumentou 14 vezes nos últimos 10 anos. Além disso, as pesquisas por jogos de apostas cresceram 20 vezes nos últimos 5 anos, conforme dados do Google Trends.
Contudo, a cada 100 novos usuários, 10 representam risco para os sites de apostas, segundo estudo realizado por especialistas da Netrin.
Diante disso, a preocupação com as fraudes também cresceu e fez com que o Governo Federal obrigasse as plataformas a adotarem medidas rígidas para mitigar os riscos.
Dentre as regras implementadas pela Lei 14.790, uma das principais é que as casas de apostas online utilizem, de maneira obrigatória, uma solução de identificação e reconhecimento facial para confirmar a identidade dos usuários.
Esse recurso deve fazer parte de uma política de Know Your Customer (KYC), conhecido também como “Conheça Seu Cliente”, conjunto de medidas e procedimentos para identificar e verificar a identidade dos clientes de uma empresa. Assim, é possível reduzir riscos como:
- Lavagem de dinheiro
- Uso de documentos falsos
- Roubo de identidade
- Contas “Laranja”
- Sonegação de impostos
A partir deste cenário, preparamos esse conteúdo com as principais etapas para que as bets realizem a verificação de identidade de seus usuários. Boa leitura!
Saiba também: KYC: Entenda o que é e as vantagens de implementar esse processo em sua Plataforma de Apostas
Por que a verificação de identidade é importante?
Segurança
A verificação de identidade dos usuários ajuda a garantir que os jogadores sejam quem dizem ser, protegendo-os contra roubo de identidade e outras atividades fraudulentas.
Prevenção de lavagem de dinheiro
Além da segurança para os próprios apostadores, essa verificação também impede que criminosos utilizem as casas de apostas para atividades ilícitas, especialmente a lavagem de dinheiro.
Desta maneira, os sites de apostas atuam para proteger e fortalecer a integridade do setor e do sistema financeiro.
Jogo responsável
Outro ponto crucial sobre a verificação de identidade é que esse recurso também assegura que os jogadores sejam maiores de idade, conforme a lei, e que utilizem as plataformas de maneira responsável.
Assim, também é possível diminuir os riscos de vício que esse tipo de jogo pode causar.
Compliance
Como apontamos anteriormente, as casas de apostas online são obrigadas por lei a verificar a identidade de seus jogadores, a fim de cumprir com as regulamentações e evitar sanções.
Quais são as principais fraudes em sites de casas de apostas?
Lavagem de dinheiro
Criminosos podem criar contas falsas para se beneficiar de bônus e promoções, ou para lavar dinheiro.
Manipulação de resultados
Infelizmente, como já observamos no futebol brasileiro, as fraudes podem ser realizadas para manipular os resultados de jogos e apostas.
Apostas com informações privilegiadas
Indivíduos com acesso a informações privilegiadas sobre eventos esportivos podem utilizá-las para fazer apostas vantajosas.
Sonegação de impostos
Por fim, alguns apostadores também utilizam a plataforma para tentar sonegar impostos sobre seus ganhos.
5 passos para realizar a verificação de identidade em plataformas de apostas
O processo de verificação de identidade em casas de apostas, geralmente, é simples e rápido. A seguir, conheça as 5 principais etapas.
- Cadastro na plataforma
Os usuários criam uma conta na casa de apostas escolhida e fornecem seus dados pessoais, como nome completo, data de nascimento, endereço e número de telefone.
- Envio de documentos
Em seguida, esses apostadores devem enviar cópias de documentos que comprovem sua identidade, como carteira de identidade, passaporte ou carteira de motorista (CNH).
- Comprovante de residência
O próximo passo é o envio de um comprovante de residência, como conta de luz, água ou extrato bancário.
- Verificação facial
Para cumprir a Lei 14.790, é necessário realizar a verificação facial por meio de uma selfie ou videochamada.
- Validação
Por fim, a casa de apostas analisará os documentos enviados e, se tudo estiver em ordem, a conta do usuário será validada.
Saiba como a Legitimuz fortalece a segurança de identidade para casas de apostas online
Em resumo, no Brasil, a verificação de identidade é um procedimento obrigatório para todas as casas de apostas, com o intuito de garantir a segurança, a confiabilidade e o jogo responsável.
Consequentemente, essa prática também contribui para um ambiente de apostas mais seguro e positivo para todos.
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