No setor de iGaming, onde transações financeiras e dados de apostadores são constantemente gerenciados, a conformidade com as normas de prevenção à lavagem de dinheiro (PLD) nunca foi tão essencial como agora.
Com as exigências regulatórias cada vez mais rigorosas no Brasil, os operadores precisam de ferramentas que permitam monitoramento eficaz sem sobrecarregar a operação, afinal, a personalização das regras de PLD é a chave para equilibrar a proteção contra riscos e a eficiência operacional.
A flexibilidade nas regras de PLD: por que é essencial?
As plataformas de iGaming operam em um cenário dinâmico, onde diferentes perfis de apostadores e tipos de transações exigem abordagens distintas para monitoramento.
Dessa forma, ter a capacidade de configurar regras personalizáveis para detecção de atividades suspeitas é essencial para garantir que o sistema de compliance seja eficiente, sem gerar alertas irrelevantes ou criar uma carga de trabalho excessiva.
Ajuste de alertas conforme o perfil do apostador
Diferentes apostadores têm comportamentos financeiros variados. Um jogador frequente de apostas menores pode ter um padrão de movimentação completamente diferente de um apostador ocasional com transações maiores.
Com a flexibilidade para definir regras personalizadas, é possível criar alertas específicos para cada tipo de apostador, o que significa que um sistema de monitoramento pode, por exemplo, ser mais sensível a depósitos elevados de jogadores ocasionais, enquanto um jogador regular, com transações consistentes e dentro de valores esperados, pode gerar menos alertas.
Definição de thresholds adequados ao apetite de risco
As regras personalizáveis permitem que a plataforma estabeleça thresholds (limites) variáveis para diferentes tipos de transações, como depósitos, saques e apostas.
Com isso, é possível ajustar os níveis de alerta para não gerar falsas bandeiras em transações legítimas, sem comprometer a eficácia do sistema.
Por exemplo, se a plataforma está mais disposta a aceitar um certo nível de risco para um perfil específico de apostador, ela pode definir limites mais altos para alertas em comparação com outro perfil de maior risco.
Reduzindo falsos positivos e aumentando a eficiência
A redução de falsos positivos é uma das maiores vantagens de se utilizar um sistema de PLD com regras personalizáveis.
Isto é, falsos positivos não apenas desviam a atenção da equipe de compliance, mas também consomem recursos valiosos, resultando em mais trabalho manual e aumentando a possibilidade de negligenciar casos realmente suspeitos.
A implementação de regras flexíveis, como a classificação de transações com base em histórico do usuário ou a combinação de depósitos e saques fracionados, pode reduzir a incidência de alertas desnecessários.
- Exemplo de redução de falsos positivos: ao configurar um alerta para transações de valores pequenos fracionados em um curto período, é possível evitar que apostas regulares de um usuário com um comportamento financeiro consistente sejam sinalizadas, enquanto ainda é possível identificar movimentações suspeitas em apostas grandes ou de novos apostadores.
- Redução inteligente de alertas: ferramentas avançadas de PLD permitem que o sistema faça a triagem de transações em tempo real, eliminando a necessidade de revisão manual em casos que não representem riscos, como movimentações de baixo valor ou dentro de padrões normais para o apostador. Isso libera a equipe de compliance para se concentrar nas análises de casos realmente relevantes.
Como a personalização ajuda na redução de riscos regulatórios
A flexibilidade para personalizar regras de PLD também contribui diretamente para a mitigação de riscos regulatórios.
No Brasil, as exigências da Portaria 1143 são claras: as plataformas devem monitorar todas as transações e identificar possíveis indícios de lavagem de dinheiro, como transações incomuns ou comportamentos financeiros suspeitos.
Com regras que se ajustam à matriz de risco da operação, a plataforma pode garantir que os alertas atendam às exigências regulatórias sem gerar uma sobrecarga de dados que comprometa a análise.
- Exemplos de regras personalizáveis para mitigar riscos regulatórios:
- Movimentação fracionada: múltiplos depósitos ou saques de baixo valor em um curto período podem indicar tentativas de ocultação de grandes quantias, algo que pode ser facilmente monitorado com regras personalizáveis.
- Saque sem movimentação adequada: caso o saque não corresponda a um valor previamente apostado (por exemplo, sacar mais do que o apostado), isso gera um alerta de possível lavagem de dinheiro.
Como personalizar a plataforma de PLD para o seu negócio
Para implementar um sistema de PLD que se encaixe com a matriz de risco da sua operação, é fundamental contar com um sistema que permita modular regras de acordo com a necessidade da casa de apostas.
Esse sistema deve não só garantir conformidade com as exigências legais, mas também eficiência operacional, ao eliminar trabalho manual e proporcionar evidências auditáveis em tempo real.
De forma mais clara:
- Integração inteligente de dados: um sistema que integra a monitoramento de transações em tempo real, o due diligence (como consulta de antecedentes criminais e registros de processos) e relatórios automáticos para COAF oferecem uma plataforma completa que não só facilita o cumprimento regulatório, mas também reduz o risco de erros humanos.
- Soluções completas para a jornada de compliance: além da personalização de regras, a integração com soluções como KYC (Know Your Customer) e Geolocalização permite um monitoramento mais completo do comportamento dos apostadores, tornando o sistema ainda mais preciso e eficiente.
Tecnologia avançada em PLD para iGaming: a solução ideal para as bets brasileiras
Se a sua plataforma de iGaming ainda depende de sistemas manuais ou rígidos para monitoramento de PLD, talvez seja o momento de considerar uma solução automatizada e personalizável.
A tecnologia avançada do PLD Legitimuz permite reduzir falsos positivos, eliminar trabalho manual e melhorar a precisão na detecção de padrões suspeitos.
Além disso, nosso sistema eficiente gera relatórios COAF automatizados, alertas inteligentes e um dashboard centralizado que facilita a auditoria e a comprovação da conformidade.
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